Conocer c√≥mo afecta el tipo de cambio a las empresas es fundamental, especialmente si quieres consolidar a tu compa√Ī√≠a en el mercado internacional y cerrar acuerdos exitosos y con m√°rgenes de ganancia elevados. Precisamente, es en el aspecto de los ingresos donde m√°s influencia tiene el tema cambiario.

La valoración de la moneda de un país tiene influencia directa en un negocio, especialmente al momento de exportar o importar materia prima o productos elaborados. Las divisas suelen ser muy volátiles, por lo que permanecen en constante fluctuación y esto afectará a tus ingresos de una forma u otra, dictaminando si sufrirás ganancias o pérdidas con tus intercambios.

Sabemos que, como bien menciona Juan Mascare√Īas en su tesis de grado El tipo de cambio, una divisa "es un dep√≥sito, o saldo bancario, en moneda distinta de la nuestra, realizado en una instituci√≥n financiera". Por lo que conocer cu√°les son las monedas m√°s estables del mercado y si puedes trabajar con ellas son dos aspectos esenciales que debes manejar. Ahora, ¬Ņquieres saber realmente c√≥mo afecta el tipo de cambio a las empresas?

En este post, te contaremos todo sobre qu√© son los tipos de cambio y sus aplicaciones, as√≠ como las variables que influyen en el mismo. adem√°s, no s√≥lo ver√°s c√≥mo afecta el tipo de cambio a las empresas, sino que tambi√©n te presentamos las posibles soluciones para evitar que tu compa√Ī√≠a se vea perjudicada por el mercado de divisas. ¬°Acomp√°√Īanos!

¬ŅQu√© variables del tipo de cambio influyen en las empresas?

Conocer c√≥mo afecta el tipo de cambio a las empresas resulta fundamental para cualquier empresa que desee emprender operaciones comerciales, especialmente cuando hablamos de acuerdos e intercambios internacionales. E, incluso, en casos como cuando una compa√Ī√≠a que se encuentra radicada en otro pa√≠s quiere instalar una sucursal en una naci√≥n diferente.

Antes de entender c√≥mo afecta el tipo de cambio a las empresas, debes saber que existen varios aspectos que debes tomar en cuenta sobre la influencia del tipo de cambio en las compa√Ī√≠as:

1. La comisión

Al hablar acerca de los tipos de cambio, tambi√©n nos estamos refiriendo a una tasa de cambio. ¬ŅQu√© quiere decir eso? Que, al igual que muchas otras tasas, se encuentra asociado el concepto de comisi√≥n.

En resumen, se trata de una diferencia entre el precio de compra y de venta, a la cual se le denomina como spread.

2. Riesgo de tipo de cambio

Este punto resulta fundamental para saber cómo afecta el tipo de cambio a las empresas. La constante fluctuación dentro del mercado cambiario puede generar una pérdida potencial de tu capital, que es lo que se conoce como riesgo de tipo de cambio.

Los riesgos de tipo de cambio, también conocido como riesgo cambiario, se producen como consecuencia de posibles variantes de cotización de una divisa ante otra. Esta situación viene dada, por lo general, cuando se generan transacciones en monedas diferentes a la extranjera, independientemente de que sea dentro del mismo territorio o en el exterior.

Si quieres neutralizar el riesgo de tipo de cambio, necesitas recurrir a diversos elementos de cobertura cambiaria, como pueden ser los swaps, las opciones o lo que son los forwards. Pero ya hablaremos de ello m√°s adelante.

Por ahora, analicemos cómo afecta el tipo de cambio a las empresas.

gr√°ficas de valores
Fuente: Pexels 2022

¬ŅC√≥mo afecta el tipo de cambio a las empresas?

El tipo de cambio incide, principalmente, en 3 puntos financieros de las empresas. Te los presentamos a continuación:

1. La información contable

Uno de los puntos por los que entender√°s c√≥mo afecta el tipo de cambio a las empresas, lo encontrar√°s en la informaci√≥n contable de tu negocio. En este registro, podr√°s revisar alg√ļn posible efecto del tipo de cambio en tu compa√Ī√≠a, ya que aqu√≠ se administran todos los movimientos econ√≥micos y financieros diarios de la organizaci√≥n.

Dentro de la información contable de una empresa, aparecen datos de vital importancia para ver la tendencia financiera de la misma, como por ejemplo:

  • Los datos de los acuerdos comerciales realizados con instituciones extranjeras.
  • La actividad de la empresa en otros pa√≠ses, mediante la creaci√≥n de alguna sucursal.

Para tener datos certeros, es imprescindible utilizar un tipo de cambio actualizado para que puedas llevar al día la contabilidad de tu empresa, ya que ayudará a que la información contable sea lo más fiable posible y sea un reflejo exacto de aquellos gastos e inversiones que se hayan realizado.

En caso contrario, los datos financieros que manejar√°s sobre tu empresa ser√°n menos exactos y la informaci√≥n econ√≥mica que manejas sobre tu negocio no ser√° confiable, lo que puede traer inconvenientes en las finanzas de la compa√Ī√≠a a mediano y largo plazo.

2. Operaciones con vencimientos aplazados

Otros de los aspectos en los que se puede apreciar c√≥mo afecta el tipo de cambio a las empresas son los pagos aplazados. ¬ŅQu√© significa este concepto?

Cuando dos empresas de diferentes países llegan a un acuerdo en divisas diferentes, puede negociarse la realización de un pago aplazado. Sin embargo, puede ocurrir que, cuando llegue el plazo de vencimiento de este pago, el valor de la moneda utilizada haya cambiado.

La opción ideal es que tengas un respaldo para evitar sufrir pérdidas, en caso de que la tasa de cambio haya disminuido.

3. Los precios de la materia prima

Una forma en la que afecta el tipo de cambio a las empresas es en el apartado de las importaciones que realizan las empresas. Principalmente, porque muchas compa√Ī√≠as deben importar la materia prima de sus art√≠culos en monedas extranjeras (d√≥lares, por lo general), as√≠ que deben estar atentos a la tasa de cambio existente.

Ahora bien, no todo debe ser negativo, pues en caso de que exista una devaluaci√≥n de la moneda local y t√ļ cuentas con las divisas, podr√°s adquirir una mayor cantidad de productos para la fabricaci√≥n de tus productos.

monedas de diferentes países
Fuente: Pexels 2022

Recomendaciones para evitar el riesgo de tipo de cambio

Si bien es cierto que existen m√ļltiples condicionantes en el tema de los acuerdos internacionales, existen formas de evitar que el tipo de cambio sea un problema para cualquiera de las dos partes. As√≠ que hay herramientas y soluciones para ello, desde alcanzar otro tipo de acuerdos hasta la utilizaci√≥n de herramientas financieras.

Veamos algunas recomendaciones para evitar el riesgo de tipo de cambio.

1. Intenta facturar en tu moneda local

Evidentemente, llegar a acuerdos internacionales y elegir la moneda de tu país no es posible en muchos casos (especialmente en países donde hay una mayor inestabilidad económica), no se puede descartar esta vía.

Por lo general, los acuerdos internacionales se llevan a cabo utilizando monedas estables en el mercado internacional, como puede ser el caso del dólar o el euro. Sin embargo, dependiendo del contexto de tu país en cuanto al ámbito financiero y una evaluación concisa por parte de la otra empresa, hay posibilidades de alcanzar acuerdos de este tipo.

Aunque si tienes clientes en muchos pa√≠ses, esta podr√≠a no ser una opci√≥n recurrente. Incluso, muchas empresas deciden asumir alg√ļn riesgo de tipo de cambio, ante la posibilidad de no concretar ning√ļn acuerdo internacional.

2. Negocia una cl√°usula o cobertura cambiaria

Una vez que conoces cómo afecta el tipo de cambio a las empresas, puedes ejercer una de las soluciones más efectivas para evitar posibles inconvenientes en tus negocios internacionales: la cobertura cambiaria.

La idea es que, por medio de este recurso, puedas establecer una cl√°usula en la cual se reduzcan los riesgos de las fluctuaciones del tipo de cambio y se puedan establecer presupuestos razonables y se definan m√°rgenes de ganancias aceptables para ambas partes.

As√≠, el tipo de cambio en las empresas no representar√° un perjuicio para tu compa√Ī√≠a.

3. Adquiere liquidez en moneda extranjera

Si no puedes acceder a una cobertura cambiaria o no puedes cambiar tus deudas y compromiso de pago con moneda nacional, tienes dos alternativas:

  • Generar ingresos en una moneda estable (por ejemplo en d√≥lares) y, as√≠, no tener la necesidad de comprarlos a final de mes (o cuando debas cumplir con tus obligaciones de pago).
  • Si tus ingresos en monedas extranjeras (d√≥lares, por ser la m√°s com√ļn en el mercado internacional) generan un excedente para tu empresa, puedes ahorrar en esta divisa. En caso de que el ahorro sea en moneda local, puedes realizar compras progresivas en la moneda que te interese adquirir y, as√≠, no te ver√°s afectado por los tipos de cambio.

La econom√≠a de las empresas est√° sujeta a numerosas variables y condicionantes. Y lo m√°s importante acerca del tema de c√≥mo afecta el tipo de cambio a las empresas es que repercute en el balance financiero de las compa√Ī√≠as, especialmente en caso de que sean organizaciones con presencia internacional.

Lo ideal es contar con profesionales calificados y las herramientas de información para que puedas mantener la información contable lo más precisa posible y estar muy atento con el tipo de cambio para empresa y los acuerdos que concretes en los cuales influya esta variable.
Así, conocer cómo afecta el tipo de cambio a las empresas te ayudará a estar más preparado y a acometer tus operaciones de la mejor forma posible.